01 / Planes de Seguros Personales
Para el Retiro (a edad 55,60,65 y hasta edad 75)
- Defina desde ahora la edad en que desea iniciar su retiro y a su ves, que mantenga el poder adquisitivo de su ahorro.
- Descarte la posibilidad de depender económicamente de alguien, y lleve a cabo los proyectos que siempre deseo hacer: viajar, aprender algo nuevo, disfrutar sus hobbies, etc.
- Complemente su plan de pensión (Afore u otro) con una cantidad ahorrada de manera independiente.
- Aproveche los benéficos fiscales de deducibilidad que le ofrece la ley.
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Para la Educación de mis Hijos (edades 15,18 y 22)
- Garantice desde hoy los recursos que se han de necesitar para solventar una carrera universitaria para sus hijos, aún y cuando Usted llegue a faltar prematuramente o se incapacite.
- Acumule una cantidad en efectivo que le será entregada en una sola exhibición (y al tipo de cambio vigente) cuando su hij@ esté por iniciar su carrera universitaria.
- Reciba su ahorro sin condicionantes de que su hij@ estudie o no, o de que lo haga en tal o cual Universidad. Usted recibe su ahorro al termino del plazo, y Usted decide cómo utilizarlo.
- Ahorre en Dólares o en UDIs, y mantenga el poder adquisitivo de su ahorro.
Priorizando el ahorro y/o Inversión.
Diseñe planes de acumulación para proyectos personales con montos exactos y fechas específicas, además, protegiendo su ahorro de los efectos de la inflación acumulada.
Ahorre o invierta, de acuerdo a su perfil. Participe en planes de seguro con acceso a fondos de inversión especialmente diseñados y administrados por la aseguradora para sus clientes.
Diseñe proyectos de acumulación para iniciar en sus hijos los buenos hábitos del ahorro, la protección y la diversificación. Transfiera parte de su patrimonio a sus hijos en forma equitativa, segura y libre de embargos a través de una póliza de seguro de acumulación.
Viva altamente protegido durante un periodo de tiempo determinado, y al final del mismo, recupere la totalidad de sus primas en vida. (Plan Devolución de Primas).
Deducibles, acorde a la LISR
- Ahorre para el retiro y obtenga un beneficio fiscal bajo los artículos 218 y 176 de la LISR; difiera el pago de impuestos a su edad de retiro y aproveche incluso de algunas de las exenciones autorizadas por la ley en la edad de retiro.
De Protección (fallecimiento/Incapacidad)
- Proteja su patrimonio y el de su familia del acoso de acreedores en caso de que usted fallezca, a través de un seguro de vida (libre de impuestos e inembargable), y al menor costo disponible. Defina Usted el tiempo que desea estar protegido.
- En caso de que usted fallezca, garantice que su familia (o beneficiarios) reciban liquidez inmediata (efectivo) y por partes iguales (o las que Usted determine), evitando cualquier clase de conflicto intrafamiliar, cubriendo últimos gastos y ganando tiempo y armonía para tramitar la sucesión Testamentaria, o algún juicio de intestado.
- Reciba la suma asegurada contratada en caso de que usted se incapacite total y permanentemente por algún accidente o enfermedad. Sustituya el ingreso que dejaría de percibir por causa de una incapacidad.
02 / Planes Empresariales o de Estrategia
Sucesión Ordenada del Negocio
- Trasmita la sucesión del “Mando y la Propiedad” de su negocio en forma planificada y oportuna.
- Evite que la muerte, la incapacidad u otros factores súbitos afecten la Sucesión de su empresa hacia la(s) persona(s) adecuada(s).
- Provea de liquides inmediata a las partes en su fallecimiento, ganando tiempo valioso para una sucesión exitosa.
Herencia Justa
- Cerciórese que su familia reciba los % exactos en efectivo que Usted defina (inembargables, libre de impuestos y antes de 30 días) mientras se sigue el proceso testamentario (o intestado). Ahorre dolores de cabeza y conflictos innecesarios a sus familiares por falta de liquidez.
- Complemente o supla con dinero en efectivo (indemnización) la herencia de propiedades que son indivisibles o polémicas (propiedades, acciones, joyas, títulos de propiedad, etc).
- Complemente su testamento con una Póliza de Seguro de Vida por un monto determinado.
Cancelación de Pasivos
- Proteja a su familia y su patrimonio del acoso de acreedores que reclamen el pago de una deuda protegiendo el monto del crédito con un seguro a favor del acreedor, mientras dure la obligación. Opción muy económica y que le brinda tranquilidad.
Hombre Clave / Intersocios
Seguro Intersocios
A través de esta estrategia y en coordinación con su fiscalista y un notario, se pacta y se formaliza entre los socios la forma en que han de trasmitir la propiedad de sus acciones del negocio (% accionario) entre los demás socios supervivientes, cuando algúno(s) de los socios muera(n). La póliza de seguro de Vida provee los recursos a los socios supervivientes para comprar a sus herederos la parte accionaria del socio fallecido.
Seguro Hombre Clave
Su empresa recibe la suma asegurada en caso de fallecimiento del hombre clave en su empresa, misma que será util para suplir la perdida financiera en que incurrirá al suplirlo o formar otra persona en esa posición clave.
Protección a Familiares Vulnerables
- Proteja a familiares indefensos, o en desventaja jurídica, dejándolos como beneficiarios o a través de un fideicomiso gratuito administrado por la aseguradora.
03 / Planes de Seguro para Grupos o Colectividades (Colegios, Asociaciones, etc.)
De Tutores, o de Orfandad
- Cubre las colegiaturas pendientes a partir del fallecimiento del padre (o tutor) y hasta el último grado escolar que tenga la escuela actual.
- Este tipo de seguro es un diferenciador importante, y a tomar en cuenta por un padre de familia, a la hora de elegir colegio. También es un signo de gran responsabilidad social por parte del colegio hacia su alumnado.
De Deudores
- Son seguros de vida que saldan la parte remanente de un crédito en caso de fallecimiento del titular del crédito; liberando así de la obligación a la familia del acreditado.
De Vida grupo
- Otorga una indemnización por fallecimiento a los familiares del empleado que fallece, aligerando la responsabilidad social de la empresa para con la familia del empleado fallecido.
- Forma parte del paquete de prestaciones de carácter general que se otorgan a un empleado y que fomenta la lealtad entre los trabajadores.
- Es una prestación 100% deducible de impuestos para la empresa cumpliendo los requisitos que marca la ley.